自金税三期系统建立以来，税务与银行实现信息共享，就像为纳税人织起了一张网，环环相扣，让违法者无处可逃！
银行税局联合稽查，追缴个税万！眉山市某商业银行依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》向眉山市人民银行反洗钱中心提交了一份有关黄某的重点可疑交易报告。眉山市人民银行立即通过情报交换平台向眉山市地税局传递了这份报告。
黄某在眉山市某商业银行开设的个人结算账户，在两年间共发生交易笔，累计金额高达12.28亿元。这些交易主要通过网银渠道完成，具有明显的异常特征。
最终税务查出来黄某从其控股的眉山市公司取得股息、红利所得2亿元，未缴纳个人所得税万元。
金税三期下，没有任何银行包庇任何企业，哪怕是自己的大客户，只要发现账户有可疑，必须上报税务！如果银行不报，税务迟早也会查到，那性质就不一样了，银行肯定跟着遭殃！
企业在银行的哪些交易行为易被盯上？大额支付
中国人民银行在年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中对大额交易进行了定义：
（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额万元以上的单笔转账支付；
（2）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：
大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。
大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。
可疑交易
（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。
（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符。
（4）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。
（5）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。
（6）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；或个人银行结算账户短期内累计万元以上现金收付。
（7）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
提醒：各位老板在正常交易时要小心转账问题！不是说咱们的户头有多少钱没多少钱，而是现在税局和银行信息同步，有时候银行不一定有兴趣查你，但税局可能很关心贵公司最近的收入与支出…...
企业千万不要存在侥幸心理！只要检测出动态数据比对不对，税负率偏低，系统会自动预警。想要节税应采取合法合规途径，而不是走私账逃税漏税！
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